华夏核心制造混合型证券投资基金招募说明书

  华夏核心制造混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)已经中国证监会2021年4月27

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

  册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据

  所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:

  因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别

  证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基

  金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金为混

  合型基金,60%-95%的基金资产投资于股票,其预期风险和预期收益低于股票基金,高于

  普通债券基金与货币市场基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理

  办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改变基金的

  实质性风险收益特征,但由于风险分类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变

  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人可能依照法律法规及

  基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标

  识,暂停披露侧袋账户份额净值,不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的

  变现时间和最终变现价格都具有不确定性,并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时

  的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。投资者在投资本基金之前,请仔

  本基金资产投资于港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票

  (以下简称“港股通标的股票”),会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以

  及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0

  回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、

  汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带

  来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可

  能带来一定的流动性风险)等。本基金可根据投资需要或市场环境变化,选择将部分资产

  本基金可投资于股票期权、股指期货、国债期货等金融衍生品,可能面临的风险包括

  市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险等。本基金可投资

  于资产支持证券,可能面临的风险包括流动性风险、证券提前赎回风险、再投资风险和SPV

  本基金可投资存托凭证,基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响,

  投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、

  基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分

  投资者应当认真阅读并完全理解基金合同第二十部分规定的免责条款、第二十一部分

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  一、绪言...........................................................................................................................................4

  二、释义...........................................................................................................................................5

  三、基金管理人...............................................................................................................................5

  四、基金托管人.............................................................................................................................18

  五、相关服务机构.........................................................................................................................22

  六、基金的募集.............................................................................................................................24

  七、基金合同的生效.....................................................................................................................29

  八、基金份额的申购、赎回与转换.............................................................................................30

  九、基金的投资.............................................................................................................................40

  十、基金的财产.............................................................................................................................47

  十一、基金资产的估值.................................................................................................................48

  十二、基金的收益与分配.............................................................................................................54

  十三、基金的费用与税收.............................................................................................................56

  十四、基金的会计与审计.............................................................................................................58

  十五、基金的信息披露.................................................................................................................59

  十六、侧袋机制.............................................................................................................................66

  十七、风险揭示.............................................................................................................................68

  十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................................77

  十九、基金合同的内容摘要.........................................................................................................79

  二十、基金托管协议的内容摘要.................................................................................................80

  二十一、对基金份额持有人的服务.............................................................................................81

  二十二、招募说明书存放及查阅方式.........................................................................................83

  二十三、备查文件.........................................................................................................................84

  附件一:基金合同摘要.................................................................................................................85

  附件二:基金托管协议摘要.......................................................................................................108

  《华夏核心制造混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中

  华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下

  简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办

  法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证

  券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投

  资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有关规定以及

  《华夏核心制造混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

  真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

  的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是规定基金

  合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之

  间权利义务关系的任何文件或表述,如与基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当

  事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金合同的当事人包

  括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金

  份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其

  对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面

  签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

  担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

  4、基金合同、《基金合同》:指《华夏核心制造混合型证券投资基金基金合同》及对基

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏核心制造混合型证券

  6、招募说明书:指《华夏核心制造混合型证券投资基金招募说明书》及其更新。

  7、基金产品资料概要:指《华夏核心制造混合型证券投资基金基金产品资料概要》及

  8、基金份额发售公告:指《华夏核心制造混合型证券投资基金基金份额发售公告》。

  9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

  10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

  11、《销售办法》:指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其

  12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

  13、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

  14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

  施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。

  16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会。

  17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

  18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

  19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

  存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

  20、合格境外投资者:指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内

  证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以使用来自境外的资金投资于在中国境内依

  法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者,包括合格境外机构投资者和人民币合格境

  21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

  境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。

  22、港股通:指投资者委托内地证券公司,经由上海证券交易所/深圳证券交易所设立

  的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的香港联合交易所上市

  23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

  24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

  25、销售机构:指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

  他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业

  26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

  账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

  27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接

  28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构登记的基金

  29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

  申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户。

  30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

  31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

  32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3

  35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。

  39、《业务规则》:指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理

  人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人、销售机构和投资人共

  40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

  41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

  42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

  43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

  申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

  44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

  45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

  金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

  46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

  48、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

  49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

  52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

  53、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

  披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

  54、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

  55、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

  予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

  议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

  56、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

  式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

  基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待。

  57、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

  置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于流动性风险管理工

  58、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

  存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

  59、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

  杨明辉先生:董事长、党委书记,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委

  副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员,华夏基金(香港)有限公司董事长。曾任中

  信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中信信托董事,信诚

  基金管理有限公司董事长,中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。

  BarrySeanMcInerney先生:董事,硕士。现任万信投资公司(MackenzieFinancial

  Corporation)董事长、总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。

  翟海涛先生:董事,硕士。现任春华资本集团总裁、合伙人,兼任中国光大国际有限公

  司及中国光大水务有限公司独立非执行董事等。曾任高盛(亚洲)有限责任公司董事总经理、

  高盛集团北京代表处首席代表、高盛集团与中国工商银行战略合作办公室主任、中国财政部

  杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行

  政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管

  李勇进先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富

  管理委员会主任,兼任中信期货有限公司董事、中信证券华南股份有限公司董事、金通证券

  有限责任公司执行董事兼总经理。曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员,申银万国

  证券大连营业部部门经理,中信证券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理,中信证券

  经纪业务管理部高级副总裁、总监,中信证券(浙江)有限责任公司总经理,中信证券浙江

  李一梅女士:董事、总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金(香港)有

  限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经

  张宏久先生:独立董事,硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托

  有限公司独立董事,全国律师协会金融专业委员会顾问,全国侨联法律顾问委员会委员及民

  事法律委员会主任,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲

  支晓强先生:独立董事,博士。现任中国人民大学财务处处长、商学院财务与金融系教

  授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国会计

  学会财务成本分会副会长、中国会计学会内部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立

  董事委员会委员、北农大科技股份有限公司独立董事、哈银金融租赁有限责任公司独立董事

  刘霞辉先生:独立董事,硕士。现任中国社会科学院经济研究所经济研究编辑部主任,

  国务院特殊津贴专家,二级研究员,博士生导师。兼任中国战略研究会经济战略专业委员会

  主任、山东大学经济社会研究院特聘兼职教授及广西南宁政府咨询专家。曾任职于国家人社

  侯薇薇女士:监事长,学士。现任鲍尔太平有限公司(PowerPacificCorporationLtd)

  总裁兼首席执行官,兼任加拿大鲍尔集团旗下PowerPacificInvestmentManagement董事、投

  资管理委员会成员,加中贸易理事会(CCBC)的董事会成员。曾任嘉实国际资产管理公司

  史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部行政负

  责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B角、总监、联席负责人等。

  唐士超先生:监事,博士。现任中信证券股份有限公司风险管理部市场风险与流动性风

  险主管。曾在中信证券股份有限公司风险管理部从事风险分析、风险计量、市场风险和流动

  宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室执行总经理、

  行政负责人,董事会秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,

  陈倩女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。

  曾任中国投资银行业务经理,北京证券有限责任公司高级业务经理,华夏基金管理有限公司

  朱威先生:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责

  刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行

  总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处

  长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理

  阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中

  国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,

  益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

  郑煜女士:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、纪委书记、基金经

  理等。曾任华夏证券高级分析师,大成基金高级分析师、投资经理,原中信基金股权投资部

  孙彬先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、投资经理等。曾任

  华夏基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、基金经理、公司总经理助理等。

  张德根先生:副总经理,硕士。曾任职于北京新财经杂志社、长城证券,曾任华夏基金

  管理有限公司深圳分公司总经理助理、副总经理、总经理,广州分公司总经理,上海华夏财

  富投资管理有限公司副总经理,华夏基金管理有限公司总经理助理、研究发展部行政负责人

  李彬女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、法律部行政负责人。

  曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公

  司监察稽核部总经理助理,法律监察部副总经理、联席负责人,合规部行政负责人等。

  蔡向阳先生:华夏基金管理有限公司高级管理人员,硕士。现任华夏基金管理有限公

  司高级基金经理等。曾任天相投资顾问有限公司、新华资产管理股份有限公司研究员,华夏

  郑泽鸿先生,财政部财政科学研究所经济学硕士。2012年6月加入华夏基金管理有限公

  司,曾任投资研究部研究员、华夏高端制造灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2018

  年8月31日至2020年6月12日期间)、华夏平稳增长混合型证券投资基金基金经理(2019年1

  月14日至2020年6月12日期间)等,现任投资研究部高级副总裁,华夏能源革新股票型证券

  朱熠先生,华夏基金管理有限公司机构权益投资部执行总经理,投资经理、基金经理。

  1、依法募集资金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益。

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

  1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

  2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健全内部控制

  3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

  与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

  易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

  冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

  得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

  议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

  法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定的,如适用于本基金,则本基金投资不

  再受上述相关限制,自动遵守届时有效的法律法规或监管规定,不需另行召开基金份额持有

  4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

  (5)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

  (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资

  基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和

  成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度

  及相应的业务处理、控制程序组成,具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、

  内部监控等要素。公司已经通过了ISAE3402(《鉴证业务国际准则第3402号》)认证,获得

  良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控

  (1)公司引入了独立董事制度,目前有独立董事3名。董事会下设审计委员会等专门

  (2)公司各部门之间有明确的授权分工,既互相合作,又互相核对和制衡,形成了合

  (3)公司坚持稳健经营和规范运作,重视员工的合规守法意识和职业道德的培养,并

  公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后,对影响目标实现的风险因素进行分

  析。对于不可控风险,风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务;对于可控

  风险,风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务

  部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度,以及新业务设计过程中评

  公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管

  理制度上,做到了业务操作流程的科学、合理和标准化,并要求完整的记录、保存和严格的

  检查、复核;在岗位责任制度上,内部岗位分工合理、职责明确,不相容的职务、岗位分离

  投资决策委员会是公司的最高投资决策机构,负责资产配置和重大投资决策等;基金

  经理小组负责在投资决策委员会资产配置基础上进行组合构建,基金经理领导基金经理小组

  在基金合同和投资决策权限范围内进行日常投资运作;交易管理部负责所有交易的集中执

  ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离,实行集中交

  易制度,建立和完善公平的交易分配制度,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。

  ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度,防止越权决策。投资决策委员会负

  责制定投资原则并审定资产配置比例;基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内,负责

  确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令,对于超过投资权限的操作需要

  经过严格的审批程序;交易管理部依据基金经理或基金经理授权的小组成员的指令负责交易

  ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线,交易系统在投

  ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定,基金禁止投资受限制的证券并禁止从

  事受限制的行为。交易系统通过预先的设定,对上述禁止进行自动提示和限制。

  ⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控;风险管理部进行事中的监

  控;监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。

  ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程,确保会计业务有章可循。

  ②按照相互制约原则,建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核

  ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险,制定了资金头寸管理制度。

  为保证技术系统的安全稳定运行,公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全

  管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善

  公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度,

  公司设立了监察部门,负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调

  公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构,指定专门人员负责反洗钱和

  反恐融资合规管理工作;各相关部门设立了反洗钱岗位,配备反洗钱负责人员。除建立健全

  反洗钱组织体系外,公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程,确保

  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠

  道,公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,信息及时送交适当的

  人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化,不同的人员根据其业务性质及层

  公司设立了独立于各业务部门的稽核部门,通过定期或不定期检查,评价公司内部控

  制制度合理性、完备性和有效性,监督公司各项内部控制制度的执行情况,确保公司各项经

  (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的

  (2)上述关于内部控制的披露线)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

  截至2020年12月,中国工商银行资产托管部共有员工214人,平均年龄34岁,95%

  以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

  作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以

  来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范

  的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大

  投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场

  形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、

  信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资

  产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信

  贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管

  产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性

  化的托管服务。截至2020年12月,中国工商银行共托管证券投资基金1160只。自2003

  年以来,本行连续十七年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国

  《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的74项最佳托

  管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续

  中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的

  优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法

  是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务

  的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务

  项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005年至今共十四次顺利通过评估组织内部控

  制和安全措施最权威的ISAE3402审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表

  明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也

  证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水

  平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”

  保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范

  运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;

  防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安

  中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控

  合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总

  行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。

  资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在

  总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处

  (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于

  (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;

  监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。

  (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优

  (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他

  (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,

  (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必

  须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

  (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职

  责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了

  良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、

  (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者

  和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部

  控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。

  (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监

  控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员

  工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。金彩网香港马会开奖并通过进行定期、定向的业务与职业道

  (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、

  处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。

  (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,

  定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定

  (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路

  (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应

  用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近

  实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。

  从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

  (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直

  接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定

  (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工

  的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管

  理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风

  险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相

  (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范

  和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已

  经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息

  披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约

  (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管

  业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建

  立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的

  快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要

  根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投

  资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金

  资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益

  分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中

  基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律

  法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及

  时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知

  事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

  基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择符合要求的机构代理销售本基金,具

  体代销机构信息请参见本基金基金份额发售公告、基金管理人后续发布的相关公告或基金管

  3、基金管理人可以根据情况变化增加或者减少基金销售机构,并在基金管理人网站公

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

  规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2021年4月27日证监许可[2021]1557号文准予

  本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份额发

  售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告或基金管理人网站。

  本基金自2021年6月4日至2021年6月18日进行发售。具体业务办理时间参见本基

  金的基金份额发售公告及基金管理人发布的相关公告,各销售机构具体业务办理时间以其各

  自规定为准。如果在此期间未达到本招募说明书第七条第(一)款规定的基金备案条件,基

  金可在募集期限内继续销售,直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在

  募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。基金管理人可以合理调整发售期并

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

  投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

  投资者应当在本基金的基金份额发售机构办理基金发售业务的营业场所或按其提供的

  其他方式办理基金的认购。销售机构名单和联系方式具体见本基金发售公告、基金管理人后

  续发布的相关公告或基金管理人网站及基金份额发售机构发布的有关公告。销售机构具体业

  基金管理人可以根据情况增加或减少其他销售机构,并在基金管理人网站公示。

  本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式或其他条件的不同,将基金份额分为

  不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费的,称为A类基金份额;不收取前

  后端认购/申购费,而从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为C类基金份额。A类、

  C类基金份额分别设置代码,分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

  有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说明书中公告。

  根据基金销售情况,基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下,经与基金托

  管人协商,调整现有基金份额类别的费率水平、销售方式或者停止现有基金份额类别的销售

  等,不需召开基金份额持有人大会,调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

  在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可

  根据基金发展需要,为本基金增设新的份额类别。新的份额类别可设置不同的申购费、赎回

  费、销售服务费等其他条件,而无需召开基金份额持有人大会,调整前基金管理人需及时公

  本基金可设置首次募集规模上限,具体募集规模上限及规模控制的方案详见基金份额发

  1、认购时间:自2021年6月4日至2021年6月18日。具体业务办理时间参见本基金

  的基金份额发售公告及基金管理人发布的相关公告。基金管理人也可根据基金销售情况在募

  集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。销售机构具体业务办理时间以其各自

  2、认购程序:投资者在首次认购本基金时,需按销售机构的规定,提出开立华夏基金

  管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和使用一个基金账

  户,已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请。投资者开户和认购所需

  提交的文件和办理的具体程序,请详细查阅本基金的基金份额发售公告或销售机构网点公

  3、认购原则:认购以金额申请。投资者认购基金份额时,需按销售机构规定的方式全

  额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金基金份额,但需符合相关法律法规、业务规则

  以及本基金发售规模控制方案的规定,通过基金管理人直销机构或华夏财富认购本基金A

  类或C类基金份额的每次最低认购金额均为1.00元(含认购费),通过其他代销机构认购本

  基金A类或C类基金份额的每次最低认购金额以各代销机构的规定为准。具体业务办理请

  遵循各销售机构的相关规定。销售机构可调整每次最低认购金额并进行公告。认购申请受理

  完成后,投资者不得撤销。投资者在认购时须注意选择相应的份额类别,正确填写拟认购基

  金份额的代码。如果募集期限届满,单一投资者认购基金份额比例达到或者超过50%,基

  金管理人有权全部或部分拒绝该投资者的认购申请,以确保其认购基金份额比例低于50%。

  4、认购申请的确认:销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认,而仅

  代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否成功应以登记机构的确认为准。投资者应在基

  金合同生效后到其办理认购业务的销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。基金管理人

  及其他销售机构不承担对确认结果的通知义务,投资者本人应主动查询认购申请的确认结

  5、认购款项的退还:若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效,基金管理人应当

  投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定,请

  1、投资者认购A类基金份额时需交纳前端认购费。C类基金份额不收取认购费用。A

  2、本基金A类基金份额的认购费由认购人承担,认购费不列入基金财产,主要用于基

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额(份额类型为投资者认购时选择

  的相应类别)归基金份额持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。

  3、认购份额的计算按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基

  例:某投资者投资1,000.00元认购本基金A类基金份额,假设这1,000.00元在募集期

  即投资者投资1,000.00元认购本基金A类基金份额,加上募集期间利息后一共可以得

  例:某投资者投资5,000,000.00元认购本基金C类基金份额,假设这5,000,000.00元在

  募集期间产生的利息为2,300.00元,则其可得到的C类基金份额计算如下:

  认购份额=(5,000,000.00+2,300.00)/1.00=5,002,300.00份

  即投资者投资5,000,000.00元认购本基金C类基金份额,加上募集期间利息后一共可以

  基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

  基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金财产中列支。

  本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集

  金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金募集期届满或基金管

  理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验

  基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

  书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证

  监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集

  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

  3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

  《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

  资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日

  出现前述情形的,基金管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,如持

  续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并6个月内召集基金份额持

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

  构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

  券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

  基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其

  他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办理时间在申

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎

  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

  换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

  5、本基金份额分为多个类别,适用不同的认/申购费或销售服务费,投资者在认/申购

  6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等

  7、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资者的合

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

  1、投资者通过直销机构或华夏财富办理本基金A类或C类基金份额的申购及赎回业务,

  每次最低申购金额均为1.00元(含申购费),每次赎回申请均不得低于1.00份基金份额。基

  金份额持有人赎回时或赎回后在直销机构或华夏财富保留的A类或C类基金份额余额不足

  1.00份的,在赎回时需一次全部赎回。具体业务办理请遵循基金管理人直销机构或华夏财富

  2、投资者通过其他代销机构办理本基金A类或C类基金份额的申购及赎回业务,每次最

  低申购金额、每次最低赎回份额、基金份额持有人赎回时或赎回后在该代销机构(网点)保

  留的最低基金份额余额以各代销机构的规定为准。具体业务办理请遵循各代销机构的相关规

  3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

  应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

  金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

  控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体请见基金管理人相关公告。

  4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

  限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;基

  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

  投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨

  额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日

  提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的

  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实

  接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申请的确认情况,

  4、基金管理人可以在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下,

  1、本基金申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、登记结算等各项费用。投资者

  在申购本基金A类基金份额时需交纳前端申购费,费率按申购金额递减,投资者重复申购

  时,需按单笔申购金额对应的费率分别计算申购费用。C类基金份额不收取申购费用。A类

  2、本基金A类、C类基金份额均收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投资者赎回基

  (1)A类基金份额赎回费率随基金份额的持有期限的增加而递减,具体如下:

  对于赎回时份额持有不满30天的,收取的赎回费全额计入基金财产;对于赎回时份额

  持有满30天不满90天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对于赎

  回时份额持有满90天不满180天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;

  对赎回时份额持有期长于180天(含180天)收取的赎回费,将不低于赎回费总额的25%

  (2)C类基金份额赎回费率随基金份额的持有期限的增加而递减,具体如下:

  3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内,对基金份额持有人无实质性不利影响的

  情况下,调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办

  4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有人利益无

  实质不利影响的前提下,根据市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交

  易、移动客户端交易)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金

  促销活动期间,基金管理人可根据法律法规要求对基金申购费率、赎回费率等进行适当费率

  5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保

  基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

  申购基金份额按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产

  例:假定T日的A类基金份额净值为1.2300元,四笔申购金额分别为1,000.00元、100万

  元、200万元和500万元,则各笔申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计算如下:

  申购金额(元,a)1,000.001,000,000.002,000,000.00

  净申购金额(c=a/(1+b))985.22988,142.291,984,126.98

  前端申购费(d=a-c)14.7811,857.7115,873.02

  申购份额(f=c/e)800.99803,367.721,613,111.37

  若该投资者申购金额为500万元,则申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计

  例:假定T日的C类基金份额净值为1.2500元,投资者申购金额为1,000.00元,则申购获

  上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金

  例:假定某投资者在T日赎回A类基金份额10,000.00份,持有期限180天,该日A

  例:假定某投资者在T日赎回C类份额100.00份,持有期限180天,该日C类基金份

  3、本基金分为A类和C类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,分别计算

  和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算,均保留到小数点后4位,小数点后

  第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当日收市

  后计算,并在T+1日内公告。如遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟计算或公告。

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

  3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停,导致基金管理人无法计

  5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

  6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的,经与基金托管人协商确认后,

  7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

  8、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理申购业务。

  发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停接

  受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果

  投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,

  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

  3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停,导致基金管理人无法计

  5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂

  6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的,经与基金托管人协商确认后,

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应

  在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额

  支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部

  分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有

  人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转

  出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

  资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在

  当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期

  办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当

  日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

  消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择

  取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

  申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

  直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自

  (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有

  必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得

  (4)本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额20%

  以上的大额赎回申请情形下,如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认

  为因支付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

  ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请,为了保护其他赎回投

  资人的利益,对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单个投资人超过前一开放

  日基金总份额20%以上的大额赎回申请,基金管理人在剩余支付能力范围内对其按比例确

  认当日受理的赎回份额,未确认的赎回部分作自动延期处理。延期的赎回申请与下一开放

  日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以

  此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎回的,则当日未获受

  ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时,则所有投资人的赎

  回申请(包括单个投资人超过基金总份额20%以上的大额赎回申请和其他投资人的赎回申

  当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

  定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内在规定

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

  2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日

  3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在规定媒介上刊登

  重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

  管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人

  届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

  交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下,接

  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

  份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

  指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

  人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件

  的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投

  资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管

  理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

  可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益

  根据有权机关要求及登记机构业务规则决定是否一并冻结,法律法规或监管机构另有规定的

  基金份额可以按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或者通

  本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的

  (十九)基金管理人可在法律法规允许的范围内,在不影响基金份额持有人实质利益的

  在严格控制风险的前提下,力求基金资产的稳健增值,获取长期稳定的投资回报。

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工。